Préstec amb el Fons de finançament a comunitats autònomes, compartiment Facilitat financera de l'any 2020
L'any 2020, l'Administració de la Comunitat Autònoma ha formalitzat un préstec a 12 anys, amb 4 anys de carència, amb l'Institut de Crèdit Oficial (ICO), en representació de l'Administració General de l'Estat, amb càrrec al Fons de finançament a comunitats autònomes, compartiment Facilitat financera .
Aquest endeutament s'ha fet en els límits que estableixen les autoritzacions dels apartats 2 i 3 de l’article 37 de la Llei 19/2019, de 30 de desembre, de pressuposts generals de la Comunitat Autònoma de les Illes Balears per a l’any 2020, i amb les autoritzacions dels acords del Consell de Govern de 14 de febrer, 5 de juny, 26 d’octubre i 9 de desembre de 2020, i de la Comissió Delegada del Govern per a Afers Econòmics de 31 de gener, 20 de març, 14 de maig, 19 de juny, 25 de setembre, 16 de novembre i 27 de novembre de 2020.
L'import nominal formalitzat és de 1.437.560.000 €, que es desglossa en:
Tram I: 1.232.010.000 €, per cobrir els venciments de deute del primer al quart trimestre de 2020.
Tram II: 12.720.000 € per finançar les devolucions de les liquidacions negatives del sistema de finançament de 2008 i de 2009, corresponents als desemborsaments del primer al quart trimestre de 2020.
Tram III dèficit 2019, que es desglossa en:
81.000.000 €, per finançar el primer tram de la desviació de l’objectiu de dèficit de 2019 pendent de finançar per la Comunitat Autònoma. Alhora, aquest tram es desglossa en:
- Tram A: fins 48.000.000 €, per finançar la desviació de l’objectiu del dèficit de l’exercici 2019 pendent de finançar per l’impacte del canvi del SII IVA.
- Tram B: 33.000.000 €, per finançar la resta de desviacions de l’objectiu del dèficit de l’exercici 2019 pendent de finançar.
52.000.000 €, per finançar el segon tram de la desviació de l’objectiu de dèficit de 2019 pendent de finançar per la Comunitat Autònoma.
Tram III dèficit 2020: 59.830.000 €, per finançar l’objectiu de dèficit de 2020 (0,2% sobre PIB regional)
Necessitats de finançament | Import nominal | Tipus d'interès fix |
1r trimestre 2020 | 798.730.000 € | 0,315% |
2n trimestre 2020 | 86.950.000 € | 0,584% |
Primer tram desviació objectiu dèficit 2019 | 81.000.000 € | Tram A, 48.000.000 €: 0% Tram B, 33.000.000 €: 0,584% |
3r trimestre 2020 | 288.190.000 € | 0,267% |
4t trimestre 2020 | 70.860.000 € | 0,044% |
Objectiu dèficit 2020 (0,2% PIB) |
59.830.000 € | 0,044% |
Segon tram desviació objectiu dèficit 2019 | 52.000.000 € | 0,044% |
Total: | 1.437.560.000 € |
Refinançament d'operacions d'endeutament amb el Fons de finançament a comunitats autònomes (FFCA)
L'any 2020 la Direcció General del Tresor i Política Financera ha fet un procés de refinançament d'operacions amb el Fons de finançament a comunitats autònomes (FFCA) per mitjà de la concertació de préstecs amb entitats financeres per millorar les condicions financeres de la cartera de préstecs de la Comunitat Autònoma.
Les noves operacions s'han fet en els límits que estableix l’article 37.3, tercer paràgraf, de la Llei 19/2019, de 30 de desembre, de pressuposts generals de la Comunitat Autònoma de les Illes Balears per a l’any 2020 , i amb les autoritzacions dels acords del Consell de Govern de 14 de febrer i 28 de setembre de 2020, i del Consell de Ministres de 24 de març i 13 d’octubre de 2020. A més, les operacions han comptat amb l'autorització de la Secretaria General del Tresor i Política Financera del Ministeri d’Afers Econòmics i Transformació Digital per resolucions del director general del Tresor i Política Financera, ja que totes s'han fet en termes de prudència financera.
Les operacions adjudicades són les següents:
Entitat financera | Import | Data venciment | Tipus d'interès nova operació | Préstec FFCA que se cancel.la |
Cancel.lació anticipada total / parcial |
Tipus d'interès op. Cancelada | Signatura |
Caixabank | 152.706.032,42 € | 26/06/2023 | Fix 0% | FFCA-FFPP 2012 ( 4 préstecs) |
Total | Fix 0,834% | 07/08/2020 |
Caixabank | 47.494.503,51 € | 31/12/2023 | Fix 0% | FFCA-FFPP 2013 | Total | Fix 0,834% | 06/10/2020 |
Caixabank | 235.834.237,92 € | 13/11/2023 | Fix 0% | FFCA-FLA 2012 | Total | Fix 0,834% | 06/10/2020 |
Santander | 150.000.000,00 € | 30/09/2029 | Fix 0,32% | FFCA-FF 2019 | Parcial | Fix 0,974% | 08/10/2020 |
Bankia | 62.500.000,00 € | 30/09/2029 | Fix 0,29% | FFCA-FF 2019 | Parcial | Fix 0,974% | 08/10/2020 |
Caixabank | 393.100.209,99 € | 19/02/2023 | Fix 0% | FFCA-FLA 2013 | Total | Fix 0,834% | 04/11/2020 |
Liberbank | 25.000.000,00 € | 31/07/2024 | Fix 0% | FFCA -FLA 2014 | Parcial | Fix 0,834% | 04/11/2020 |
Liberbank | 25.000.000,00 € | 31/01/2025 | Fix 0% | FFCA-FF 2015 | Parcial | Fix 0,834% | 04/11/2020 |
Abanca | 100.000.000,00 € | 31/01/2025 | Euribor 12 mesos + 0,525% | FFCA-FF 2015 | Parcial | Fix 0,834% | 04/11/2020 |
Liberbank | 25.000.000,00 € | 31/07/2027 | Fix 0% | FFCA-FLA 2017 | Parcial | Fix 0,844% | 04/11/2020 |
BBVA | 185.000.000,00 € | 31/07/2027 | Fix 0% | FFCA-FLA 2017 | Parcial | Fix 0,844% | 20/11/2020 |
Santander * | 75.000.000,00 € | 30/09/2029 | Fix 0,32% | FFCA-FF 2019 | Parcial | Fix 0,974% | 20/11/2020 |
Liberbank* | 25.000.000,00 € | 31/07/2027 | Fix 0% | FFCA-FLA 2017 | Parcial | Fix 0,844% | 20/11/2020 |
Sabadell | 22.365.016,16 € | 31/07/2024 | Fix 0% | FFCA -FLA 2014 | Parcial | Fix 0,834% | 20/11/2020 |
Total | 1.524.000.000,00 € |
* Es tracta d'un 2n contracte de préstec, per cancel·lar parcialment la mateixa operació
En el marc de les autoritzacions del Consell de Govern de 14 de febrer de 2020, del Consell de Ministres de 24 de març de 2020 i de la Secretaria General del Tresor i Finançament Internacional del Ministeri d'Afers Econòmics i Transformació Digital d'11 de juny de 2020, i després d'un procés de negociació bilateral, l'Administració de la Comunitat Autònoma ha tancat les operacions de préstec amb entitats financeres següents:
Entitat | Nominal | Venciment | Amortització | Fix/Variable | Tipus d'interès ofert | Tipus fixat | Període d'interès | Comissions |
Abanca | 100.000.000 € | Juny 2030 | Bullet | Variable | Euribor 3 mesos més marge s/Tresor +16 pb | Euribor a 3 mesos + 0,82% | Trimestral | No |
Liberbank | 100.000.000 € | Juny 2030 | Bullet | Fix | Tresor +17 pb | 0,628% | Anual | No |
Bankia | 75.000.000 € | Juny 2030 | Bullet | Fix | Tresor +19 pb | 0,657% | Semestral | No |
Santander | 40.000.000 € | Juny 2030 | Bullet | Fix | Tresor + 20 pb | 0,663% | Trimestral | No |
Total | 315.000.000 € |
Nota: El tipus referenciat a Tresor fixat 3 dies hàbils abans de la formalització del contracte de préstec